KYC-verificatie bij bahigo
bahigo vraagt KYC (Know Your Customer) op momenten waarop het account of betalingen extra controle nodig hebben. De verificatie verloopt via het accountgedeelte waar je documenten uploadt; daarna beoordeelt bahigo de gegevens en bevestigt de status in je profiel.
De controle wordt aangezet bij de eerste opname, bij ongebruikelijke of hogere transacties, bij een wijziging van persoonsgegevens (naam, adres), bij een wijziging van betaalmethode en wanneer er meerdere accounts of afwijkende inloglocaties worden gedetecteerd. Ook bij een verzoek om limieten te verhogen of bij een beveiligingscontrole kan bahigo om KYC vragen.
Je levert meestal drie soorten bewijs aan: identiteit, adres en de betaalmethode die je gebruikt. Documenten moeten leesbaar zijn, volledig in beeld staan en overeenkomen met de gegevens in je bahigo-profiel.
- Identity (ID/Passport): een paspoort of nationale identiteitskaart. bahigo accepteert doorgaans een kleurenfoto of scan van de pagina met foto en persoonsgegevens; bij een identiteitskaart vaak de voor- en achterkant. In sommige gevallen vraagt bahigo een selfie of korte live-check om te bevestigen dat jij de eigenaar van het document bent.
- Address proof: een recent document met je volledige naam en adres, zoals een bankafschrift, een energierekening of een officiële brief van een overheidsinstantie. bahigo hanteert in de praktijk meestal een maximumleeftijd van 3 maanden voor dit type document.
- Payment method: bewijs van de betaalmethode die je gebruikt voor stortingen en opnames. Bij visa of mastercard kan bahigo een foto van de kaart vragen waarbij alleen de laatste 4 cijfers zichtbaar blijven en de cvv-code is afgedekt; je naam en verloopdatum blijven leesbaar. Bij e-wallets zoals skrill of neteller gaat het meestal om een screenshot van het accountprofiel of een transactieoverzicht met jouw naam en het e-mailadres. Bij bankoverschrijving volstaat vaak een bankafschrift waarop de rekeninghouder en iban zichtbaar zijn.
De doorlooptijd hangt af van de drukte en de kwaliteit